経済・金融【これから始める方へ】積立投資における楽天証券の圧倒的優位性
これから積立投資を始めようという方々にとって証券会社をどこにすればいいのかというのはかなり重要な問題です。 今回はつみたてNISAもしくは特定口座を使った投資信託での積立を行う場合での楽天証券の優位性について解説していきます。 ...
経済・金融
経済・金融『iDeCo』と『つみたてNISA』どう使い分ける⁉
『iDeCo』と『つみたてNISA』はどちらをやるべきか 個人的には両方やった方がいいというスタンスなのですが、まずは何から始めた方がいいかと言われたら、つみたてNISAとお答えしています。 何故つみたてNISAやiDeCoが存...
経済・金融『iDeCo』本当に主婦には不要⁉実はメリットだらけ（※65歳までできる可能性あり）
iDeCoは掛金が全額所得控除になるから、納めた税金があとから戻ってくるということで、これが最大のメリットなんだけど、『主婦はそもそも税金を納めていないからiDeCoをやっても意味がない』という意見があります。 ここだけ切り取ると確か...
保険それでも医療保険が必要な場合に必須な『３つの特約』
今回は、もし医療保険にこれから加入するのであれば３つの機能（特約）これだけはつけておいてくださいというテーマでお話をします。 私は9年間一社専属の生命保険営業マンとして活動した後、2019年に独立し、今は IFAという立場で金融商品の...
社会保障制度『高額療養費制度』限度額適用認定書は先に提出しておいた方が本当に良い!?
皆さん健康保険証をお持ちのことと思いますが、この健康保険証というのはかなり優れた機能がついてるということを認識されてますでしょうか そのうちのひとつがこの『高額療養費制度』です。 特に医療費に関してはこの機能をきちんと理解してい...
経済・金融【注意】『つみたてNISA』これを知らずに始めるとおそらく失敗します。
つみたてNISAで知っておくべきこと、結論から言いますと積立 NISAはとにかくやめてはいけないということです。 つみたてNISAに限らず、投資をしていると資産が半分になる時が来るんですが、一度やったらやめてはいけないということ。ここ...
経済・金融積立投資で『国内債券』を買ってはいけない２つの理由
様々なメディアや書籍、専門家の意見等で分散投資が推奨されています。 私もまとまったお金を資産運用していく上ではこの考え方には賛成ですが、これから積立投資を始める場合においては、債券を用いた分散投資にメリットを感じておりません。
...
未分類【初心者向け】「債券」の値段はどうやって決まるのか
私は9年間一緒専属の生命保険営業マンとして勤務した後、2019年に独立し、今は IFA という立場で金融商品の仲介業と中小企業の財務改善のコンサルティング活動を行っています。 投資を始めようと思った時に『分散投資』という言葉をよく見か...
保険【生保出身者が語る】医療保険２つの致命的な弱点
医療保険の致命的な２つの弱点というテーマでお話をしていきます。 私は9年間一緒専属の生命保険営業マンとして勤務した後、2019年に独立し、今は IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー） という立場で金融商品の仲介業と中小企業の財...
経済・金融【これから投資を始める方へ】「株」と「債券」の違いを分かりやすく解説します。
これから資産運用や投資をお考えの方々にとってまず最初につまずくのが「株」と「債券」の明確な違いについてではないでしょうか。 「株」は何となく分かるけど「債権」は馴染みがないし、「株」と「債権」で分散と言われても、いまいちピンと来ないと...